Contrats de garantie obsèques

La maîtrise du contrat obsèques permet non seulement de répondre aux attentes des familles, mais aussi de développer une relation de confiance avec les assurés dans un cadre sensible. Cette formation donne les clés pour articuler l’approche technique et le discours commercial.

Format

Présentiel
Classe-virtuelle

Durée

1 journée / 7h ou 7h30
3h

Eligible DDA

Programmes

Version 1 jour (7h) - Présentiel ou Classe virtuelle

Matinée (3h30)

Introduction et typologie des contrats obsèques :

Contrat en capital vs contrat en prestations.

Garanties principales, exclusions.
Fiscalité.
Analyse comparative de contrats du marché.

Après-midi (3h30)

Comment parler aisément du contrat obsèques, freins et leviers.
Approche commerciale : besoins clients.
Adopter un argumentaire adapté.
Être en mesure de traiter les objections.

Version 3h - Classe virtuelle

Introduction aux contrats obsèques : capital vs prestations.
Garanties principales, exclusions et fiscalité.
Approche commerciale : argumentaire, objections et posture éthique.

Objectifs pédagogique

Comprendre les mécanismes et finalités du contrat obsèques.
Distinguer contrat de financement et contrat de prestations.
Identifier garanties, exclusions et obligations réglementaires.
Intégrer les dimensions fiscales et successorales.
Développer un argumentaire commercial adapté à un produit sensible.
Savoir accompagner le client dans une démarche de conseil éthique et rassurante.

Public concerné

Collaborateurs en assurance de personnes, conseillers commerciaux, intermédiaires, gestionnaires en prévoyance.

Prérequis

Connaissance de base en assurance de personnes et en assurance vie.

Méthode pédagogique

Présentation sur la base d’un power point.
Apports théoriques illustrés d’exemples concrets.
Échanges d’expériences entre participants.

Evaluation

Quiz d’évaluation en début et en fin de formation.
Attestation de formation délivrée.